Escolher ações para investir pode parecer desafiador, especialmente com tantas opções disponíveis no mercado. No entanto, existem filtros essenciais que podem ajudar a identificar os melhores ativos para cada perfil de investidor.
Se você é conservador, moderado ou agressivo, este guia mostrará quais indicadores analisar e como escolher ações alinhadas aos seus objetivos financeiros.
1. Como Definir Seu Perfil de Investidor?
Antes de escolher ações, é fundamental entender qual é o seu perfil de investidor. Ele define o nível de risco que você está disposto a correr e a melhor estratégia para sua carteira.
Os perfis podem ser divididos em três categorias principais:
1 Conservador
✔ Prioriza segurança e previsibilidade.
✔ Prefere ações de empresas consolidadas e pagadoras de dividendos.
✔ Foca no longo prazo e busca estabilidade.
💡 Ações recomendadas: Empresas com baixo endividamento e fluxo de caixa estável, como utilities e bancos.
2 Moderado
✔ Aceita um pouco mais de risco para buscar rendimentos melhores.
✔ Investe em ações de crescimento e dividendos.
✔ Tem um horizonte de investimento de médio a longo prazo.
💡 Ações recomendadas: Empresas líderes de mercado, mas com potencial de crescimento, como setores de consumo, tecnologia e varejo.
3 Agressivo
✔ Busca alta valorização e aceita oscilações no curto prazo.
✔ Investe em empresas de crescimento acelerado e startups.
✔ Pode alocar parte da carteira em small caps e mercado internacional.
💡 Ações recomendadas: Empresas inovadoras e disruptivas, como setores de tecnologia, energia renovável e saúde.
2. Os Melhores Filtros Para Escolher Ações
Agora que você já sabe qual é seu perfil de investidor, vamos explorar quais indicadores usar para selecionar boas ações.
Para Investidores Conservadores
✔ Payout Acima de 50% → Empresas que distribuem parte dos lucros como dividendos.
✔ ROE (Retorno sobre Patrimônio) Acima de 15% → Empresas eficientes na geração de lucro.
✔ Dívida Líquida/EBITDA Menor que 2 → Empresas com baixo endividamento.
✔ P/L (Preço/Lucro) Abaixo da Média do Setor → Ações que não estão supervalorizadas.
💡 Setores indicados: Bancos, energia elétrica, saneamento e telecomunicações.
Para Investidores Moderados
✔ Crescimento de Receita e Lucro Acima de 10% ao Ano → Empresas em expansão.
✔ Margem Líquida Acima de 10% → Empresas que geram lucro de forma eficiente.
✔ ROIC Acima de 10% → Empresas que usam bem o capital investido.
✔ Dívida Líquida/EBITDA Menor que 3 → Empresas com controle da dívida.
💡 Setores indicados: Varejo, consumo cíclico, tecnologia e saúde.
Para Investidores Agressivos
✔ Crescimento de Receita Acima de 20% ao Ano → Empresas inovadoras.
✔ Market Cap Baixo e Alto Potencial de Crescimento → Small caps e startups.
✔ Preço/Valor Patrimonial (P/VP) Abaixo de 2 → Empresas subvalorizadas.
✔ Endividamento Aceitável, Mas com Forte Expansão → Empresas investindo no crescimento.
💡 Setores indicados: Tecnologia, e-commerce, energia renovável e biotecnologia.
3. Como Aplicar Esses Filtros na Prática?
Agora que você conhece os principais indicadores, veja como aplicá-los na prática.
1 Use Plataformas de Análise
✔ Investidor10 e Status Invest → Permitem comparar indicadores e encontrar boas ações.
✔ Trademap e Fundamentus → Ferramentas gratuitas para análise fundamentalista.
2 Monte uma Carteira Equilibrada
Para evitar riscos excessivos, combine diferentes tipos de ações:
✔ 60% em empresas consolidadas (pagadoras de dividendos).
✔ 30% em empresas de crescimento (expansão e inovação).
✔ 10% em apostas de alto risco (startups e small caps).
💡 Dica: Evite concentrar todo seu dinheiro em um único setor.
3 Avalie o Momento de Mercado
✔ Empresas boas podem ficar baratas durante crises.
✔ Utilize oportunidades de queda para comprar ações descontadas.
✔ Evite comprar ações no topo histórico sem justificativa fundamentada.
4. Estratégias para Escolher Boas Ações
Além dos filtros técnicos, existem estratégias inteligentes para selecionar ações.
Buy and Hold (Comprar e Manter)
✔ Ideal para investidores conservadores e moderados.
✔ Foca em empresas sólidas para longo prazo.
💡 Exemplo: Warren Buffett utiliza essa estratégia há décadas.
Análise de Dividendos
✔ Empresas com histórico de pagamento de dividendos podem ser boas opções.
✔ Prefira ações com crescimento constante de lucros e baixa volatilidade.
💡 Exemplo: Itaú (ITUB4), Taesa (TAEE11), Engie (EGIE3).
Crescimento Acelerado
✔ Empresas que dobram de valor em poucos anos.
✔ Ideal para investidores moderados e agressivos.
💡 Exemplo: Weg (WEGE3), Mercado Livre (MELI34).
Conclusão: Como Escolher Ações de Forma Inteligente?
A escolha das melhores ações depende do seu perfil de investidor e de seus objetivos financeiros.
✔ Conservadores devem focar em empresas consolidadas e pagadoras de dividendos.
✔ Moderados podem equilibrar crescimento e estabilidade.
✔ Agressivos podem buscar ações de alto potencial, mas com maior risco.
Se você deseja aprender mais sobre análise de ações e estratégias de investimento, recomendo os seguintes livros:
📚 “O Investidor Inteligente” – Benjamin Graham
➡ Guia essencial para análise fundamentalista e seleção de ações.
📚 “Do Mil ao Milhão” – Thiago Nigro
➡ Explica como montar uma carteira sólida e escolher boas ações.
📚 “Ações Comuns, Lucros Extraordinários” – Philip Fisher
➡ Livro indispensável para identificar empresas com alto potencial de crescimento.
📚 “Faça Fortuna Com Ações Antes que Seja Tarde” – Décio Bazin
➡ Estratégia focada em empresas pagadoras de dividendos.
📚 “Warren Buffett e a Análise de Balanços” – Mary Buffett
➡ Ensina como o maior investidor do mundo escolhe suas ações.
Agora que você já sabe como usar filtros para escolher ações, compartilhe este artigo e comece a investir com mais estratégia! 🚀
